Sau gần chục năm đi làm, “lương có tăng lên mà không tích luỹ được bao nhiêu,” Nguyễn Hữu Hoàng, 33 tuổi, quyết định đưa tiền cho người bạn quản lý đầu tư vì “kiến thức tài chính của bản thân còn hạn chế.” “Tới giờ được gần sáu năm, tôi khá hài lòng mức tăng trưởng tài sản trung bình một năm là trên 20%.”
Số người trưởng thành ở Việt Nam có kiến thức tài chính chiếm 24%, theo khảo sát của S&P Global năm 2015. Nghĩa là cứ bốn người trên 15 tuổi, có một người có kiến thức tài chính. Chưa có dữ liệu cập nhật từ S&P Global để ghi nhận sự thay đổi sau 10 năm, song hiện nay, giới chuyên gia tài chính nhận thấy nhu cầu thị trường cần được đáp ứng khi người Việt Nam ngày càng gia tăng tích lũy nhiều tài sản và kiến thức tài chính. “Họ giờ cần một người tư vấn tài chính, chứ không chỉ dừng ở sản phẩm đầu tư,” ông Ngô Thành Huấn, giám đốc điều hành của FDIT, người đang tham gia quản lý gia sản cho khoảng 1.000 khách hàng, với tổng giá trị tài sản tương đương 15 ngàn tỉ đồng.
Không ít người như anh Hoàng sẵn sàng giao tiền cho các đơn vị tư vấn hay tư vấn viên tài chính độc lập. Trên tư cách “quản gia tài sản”, họ tập trung vào sứ mệnh “chăm sóc” tiền và tài sản của khách hàng theo hướng bền vững và lâu dài.
Tại Việt Nam, những vị “quản gia” này thường chủ yếu xuất thân từ các định chế tài chính bao gồm ngân hàng, bảo hiểm nhân thọ, công ty chứng khoán và quản lý quỹ. Mức thù lao cho một người hoạt động trong lĩnh vực private bank (dịch vụ chuyên biệt của ngân hàng cho khách hàng có tài sản lớn), với 3-5 năm kinh nghiệm, trung bình 400-500 triệu đồng/ năm. “Có những người kiếm được 10 đến 11 chữ số trong một năm là điều hoàn toàn có thể,” ông Hoàng Việt Anh, trưởng phòng tư vấn đầu tư, khối private banking của BIDV, nói. “Để trở thành một người tư vấn tài chính chuyên nghiệp không phải điều dễ dàng.” Dưới đây là nội dung tổng hợp từ các chia sẻ của những người đang hành nghề.
