Trong nhiều năm, luật pháp Mỹ về mặt thực tế đã giúp các công ty ma vô danh ẩn giấu tài sản cho bọn khủng bố, những kẻ trốn thuế và các tội phạm khác. Vào năm 2021, Quốc hội Mỹ đã cố gắng thay đổi điều đó bằng Đạo luật Minh bạch Doanh nghiệp (Corporate Transparency Act), yêu cầu hầu hết các công ty hoạt động tại Mỹ phải báo cáo chủ sở hữu thực sự của họ cho một cơ sở dữ liệu mới. Quyền truy cập vào cơ sở dữ liệu này bị giới hạn cho các quan chức chính phủ và các tổ chức tài chính cần biết thông tin khách hàng của họ. Đó là một bước tiến, mặc dù nó đã bị làm chậm lại bởi các vụ kiện tụng và các trở ngại khác.
Giờ đây, ngay cả nỗ lực yếu ớt đó cũng coi như đã chết. Tháng trước, Bộ Tài chính đã miễn trừ vĩnh viễn cho các công ty và cá nhân Mỹ khỏi việc báo cáo cho cơ sở dữ liệu này, bao gồm bất kỳ ai kiểm soát các quỹ đầu tư nước ngoài hoặc giúp đăng ký các công ty nước ngoài. Dữ liệu hiện có về người Mỹ sẽ bị xóa. Trong thời gian tới, chỉ một số công ty nước ngoài nhất định mới cần phải tuân thủ.
Bộ Tài chính tranh luận rằng quyết định này — vốn miễn trừ cho 99% các thực thể thuộc phạm vi điều chỉnh của luật — sẽ bãi bỏ các yêu cầu "gây gánh nặng" cho các doanh nghiệp nhỏ, trong khi vẫn để lại cho cơ quan hành pháp đủ công cụ để điều tra các công ty. Những tuyên bố đó không thể đứng vững trước sự soi xét kỹ lưỡng.
Mặc dù không ai thích điền vào các mẫu đơn, nhưng các yêu cầu của luật khó có thể coi là gánh nặng. Một báo cáo gửi cho Mạng lưới Tội phạm Tài chính (FinCEN) chỉ yêu cầu thông tin cơ bản về doanh nghiệp cùng với chi tiết từ các giấy tờ định danh của chủ sở hữu. Đối với hầu hết các công ty, FinCEN ước tính chi phí cho một báo cáo ban đầu chỉ khoảng 85 USD, hoặc ít hơn số tiền mà một số tiểu bang thu để thành lập một công ty trách nhiệm hữu hạn (LLC). Ngay cả đối với các thực thể phức tạp nhất, chi phí có thể khoảng 2.600 USD trả trước, và ít hơn nhiều cho các lần cập nhật.
