Trong lịch sử 100 năm của quỹ tương hỗ từ sơ khai đến nay, có hai sự kiện mang tính lịch sử, đều xảy ra ở Mỹ. Năm 1929, quỹ cân bằng đầu tiên trên thế giới có tên là Wellington ra đời, có danh mục cân bằng giữa cổ phiếu và trái phiếu, Năm 1975, khi John Bogle ra mắt quỹ Chỉ số Vanguard đầu tiên mô phỏng S&P500. Trải qua bao thăng trầm của nền kinh tế, cả hai quỹ này đến nay vẫn hoạt động và tạo ra hiệu suất đầu tư trung bình 10% mỗi năm.
Quan trọng hơn, những quỹ tương hỗ này trở thành nền móng vững chắc của thị trường chứng khoán Mỹ, ngày nay tạo ra một sân chơi cho hàng trăm triệu nhà đầu tư trong và ngoài nước tham gia thông qua hơn 10 ngàn quỹ, với tổng số vốn đầu tư đến nay gần 30 ngàn tỉ đô la Mỹ.
Bài học đầu tiên
Bài học đầu tư của tôi bắt đầu từ một ngày mùa thu năm 2001, khi những tàn tro ở hai tòa tháp đôi New York vẫn còn vương khói. Hôm đó tôi bước vào ngày làm việc đầu tiên tại một công ty tại Mỹ bằng cuộc họp định hướng với giám đốc nhân sự. Bà giám đốc nhân sự hỏi tôi, người vừa mới ra trường và trước đó còn nhận lương thực tập tối thiểu: “Mỗi tháng anh định đầu tư bao nhiêu vào các quỹ tương hỗ?”
Thấy tôi ngồi ngẩn người trước khái niệm tài chính lạ lẫm, bà ấy giải thích: “Đầu tư trực tiếp vào thị trường chứng khoán đòi hỏi chuyên môn, cũng như tốn thời gian và chi phí giao dịch từng mã cổ phiếu hay trái phiếu. Nên người đi làm thường nhờ cho các công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp đầu tư qua các quỹ tương hỗ…mỗi tháng tự động trích ra một phần lương để đầu tư.”
